Como manter parte do patrimônio em “bolsa” sem dificuldade?

O ano de 2019 começou bombando! A bolsa de valores brasileira já vem registrando em seus dois primeiros dias de operação duas altas consecutivas! Passando dos 91 mil pontos!

Claro que essa movimentação de alta não significa que o negócio está “garantido”. Mas talvez, para aqueles que ainda possuem receio de investir na bolsa, comprando ações (mais especificamente) o momento seja de reflexão.

E aí, será que vou investir em bolsa ou não?

Se a resposta for positiva;

Como realizar o investimento?

Pois então, nesse artigo quero falar um pouco mais sobre um ativo que pode oferecer condições de manter parte do patrimônio atrelado a bolsa de valores!

Você conhece os ETF?

O ETF, ou Extend Trend Fund, é um fundo de índice. Esse ETF é negociado em bolsa. Através do ETF o investidor pode investir em um fundo que segue de perto as oscilações de um determinado índice.

Então, atualmente, em nossa bolsa de valores existem alguns ETF. Cada um, segue um índice. Hoje, no Brasil,  já existem vários tipos de ETF . O mercado de fundos de índice vem aumentando por aqui!

Dentre todos os fundos de índice que temos em nosso mercado, o BOVA11 com certeza é o mais interessante (em minha opinião).

BOVA11 segue de perto o índice Ibovespa (o principal índice de ações da bolsa brasileira) sendo assim, ao investir em BOVA11, você estará comprando uma fração de cada uma das empresas que compõem a carteira do índice Ibovespa.

Então, ao invés de comprar um lote de 100 ações de uma empresa, você pode comprar um lote de 10 cotas de um ETF, como BOVA11.

Desse modo, o seu dinheiro estará alocado em um ativo altamente diversificado e líquido! Sem falar que o investimento em um ETF pode ser bem menor em comparação ao mercado de ações. Um lote de 100 ações de ITUB4 por exemplo, não saí por menos de R$ 3.000,00! Com esse valor seria possível comprar até 3 lotes de 10 cotas de BOVA11 (e ainda vai sobrar dinheiro).

Ah! E pode ficar tranquilo! BOVA11 é um dos ETF com maior liquidez no mercado! Boa parte dos ETF que existem em terras tupiniquins, ainda não conta com boa liquidez (semelhante do mercado de ações), porém, BOVA11 é um dos únicos (se não o único) ETF que possui mais de mil negociações diárias.

Portanto, BOVA11 é um fundo de índice que conta com excelente liquidez, e é uma ótima oportunidade de manter parte do patrimônio alocado em bolsa.

Vale destacar que BOVA11 já foi alvo de um dos meus artigos aqui na Janus Investimentos, segue o link!

Não existe só BOVA11!

Apesar de BOVA11 ser uma ótima alternativa de investimento, não existe somente esse ETF no mercado! Para aqueles que gostariam de construir outras formas de investimento, ou dar mais possibilidades a carteira, existem alguns outros fundos de índice que podem ser bem interessantes.

IVVB11 é outro ETF que gosto “pacas”. Esse ativo segue de perto o seu irmão mais velho, IVV (ETF americana).

Esse fundo segue as oscilações do índice S&P 500! Um dos principais índices dos Estados Unidos e do mundo!

IVVB11 também já foi alvo de outro artigo meu no blog, clique aqui para conferir mais detalhes!

DIVO11

DIVO11 é uma alternativa para aqueles que gostam bastante de “empresas pagadoras de dividendos”. Segue a composição do índice;

Ao analisar a carteira de DIVO11 podemos ver que o ETF não possui com exatidão os mesmos ativos nas mesmas quantidades (em comparação ao índice).

Na verdade, dentro do ETF, o gestor trabalha inclusive com o aluguel de algumas ações. Segue imagem com alguns detalhes da composição da carteira;

Só destacando que os ativos alugados ainda permanecem na carteira do ETF, porém, os mesmos podem ser negociados por aquele que os alugou.

Quando ocorre o vencimento do aluguel, então, a pessoa que fez a locação deve devolver os ativos.

Esse tipo de operação é realizado por pessoas que não operam constantemente seus ativos. Como as ações vão permanecer sob custódia, então, porque não alugar e fazer um “dinheirinho”?

Ao contrário dos outros dois ETF que já foram citados no artigo, DIVO11 é administrado pelo banco Itaú.

Vale lembrar que ETF não fazem distribuição de dividendos, ou de qualquer outro tipo de ganho ou rendimento.

As distribuições realizadas pelas ações que fazem parte da carteira do ETF são utilizadas pelo administrador do fundo para comprar mais ativos, ou na própria gestão do portfólio.

No caso de DIVO11, você pode esperar uma boa valorização das cotas, uma vez que a distribuições são reinvestidas no fundo, e dessa forma o seu valor patrimonial, eventualmente, sobe. Lógico que tudo isso vai depender do desempenho da carteira em si.

O gestor do ETF se mantém fiel ao formato da carteira do índice, então no caso de DIVO11 e dos outros ETF em geral, os ganhos obtidos por distribuições e afins, são reinvestidos de forma proporcional.

SMAL11

O próximo ETF que vou citar é SMAL11! Esse ETF segue bem de perto o índice de Small Caps da bolsa tupiniquim. Vamos dar uma olhada a performance do fundo;

Ao analisar o desempenho do ETF desde o seu início, podemos ver que o fundo conseguiu alcançar um excelente resultado.

Em pouco mais de 10 anos, SMAL11 conseguiu aumentar o seu valor de mercado em mais de 3 vezes!

A rentabilidade gerada por SMAL11 é superior aos de outros ETF, inclusive maior do que BOVA11.

O índice de Small Caps é focado basicamente em ações referentes a empresas pequenas e de médio porte.

Ou seja, são empresas que estão em processo de consolidação no mercado. Dentro desse processo de crescimento, normalmente, existe uma quantidade maior de empresas que não dão certo.

Já aqueles que conseguem alcançar um posto maior, e se tornar uma empresa grande, de destaque, são poucas.

Porém, os ganhos obtidos através de empresas que conseguem ultrapassar essa barreira (de pequeno porte para grande porte) podem ser recompensados com uma valorização muito alta.

Ou seja; mesmo que você perca todo o seu dinheiro aplicado em 5 companhias de pequeno porte, se uma, conseguir “vingar” é provável que o seu lucro seja tão alto que compense o prejuízo das outras 5 firmas, e ainda sobre ganho!

Mas porque investir em ETF?

A diversificação é um dos motivos. Ao invés de comprar algumas ações e construir uma carteira diversificada, você pode investir em um ETF e assim, ficar posicionado na bolsa com um fundo diversificado contendo diferentes ações de diferentes segmentos.

Existem ETF de todos os tipos e sabores, portanto, basta você analisar bem e verificar aquela que se enquadra melhor no seu perfil.

Outro detalhe! Boa parte das corretoras estão isentados os investidores na hora de investir em ETF! A Socopa é uma corretora que não cobra mais (até a última vez que eu vi), depois tem a CLEAR e a Easynvest.